投資信託の基準価額とは

投資信託の基準価額とは、いったいどのようなことを
指すのでしょうか。

難しい言葉のような気もするのですが、あなたはこの
言葉の意味をご存知でしたか？

ここでは、投資信託の基準価額について分かりやすく
まとめてみたいと思います。

さて、投資信託の基準価額というのは、投資信託を購入したり
売却（換金）する際に使われる値段のことを言いますが
その基準価額は、毎日算出されて変化しています。

基準価額は、投資信託（ファンド）に組み入れている
有価証券などの全てを、時価評価をし、利息・配当金
等を加えて資産総額を算出していき、そこから運用に
かかるコストを差し引いて純資産総額を算出して
その純資産総額から受益権口数で割ったものが
「基準価額」となります。

つまり、「基準価額→信託財産の純資産総額／受益権口数」となります。

そして、基準価額は日々変動していて、投資信託の買付代金や
解約による受取代金を算出する際の基礎となっているんです。

投資信託の基準価額とは、例えば、株で言うところの
「株価」に相当していて、投資信託の中に組み込んでいる
株や債券の価格が上がれば、基準価額も上昇していきます。
逆に、価格が下がれば、基準価額も下がることになります。

基準価額を確かめる方法なのですが、購入した金融機関
に問い合わせる方法もありますが、郵便局も含めて
ほとんどの会社・企業がサイト上に掲載されていますので
拝見するのがいいでしょう。

あなたの投資信託の中味が、株を中心にしたものである場合には
基準価額の変動が大きい事が予測されます。
また、債券中心で構成されているなら、基準価額はあまり
大きな変動はないかと予測されます。

しかし、どちらも元本を割る可能性があることだけは
知っておいたほうがいいかと思います
また、日本経済新聞の株価欄に、オープン基準価格と
いう欄があり、ここで運用会社別に基準価額が記載されて
いますのでご覧になりご自信の投資信託の基準価額について
調べてみるのもいいでしょう。

いかがでしたか？

結構、簡単に投資信託の基準価額については調べるこ
とができることと思います。

ですが、調べてからより有利な投資商品を選択したり
企業や会社を調べるという日々の情報収集もまた大事
な作業になります。

投資信託を楽しんでできたらいいですね。

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