投資信託の種類について知ろう

投資信託が、気軽に購入でき時代になりました。
今では、郵便局や銀行でも購入できるようになり
今まで、投資信託に興味がなかった方でも相談など
できるようになっています。

そこで、今回は投資信託を始めてみたいけど、何から
初めていいのか分からない。
という方を対象に、分かりやすく投資信託の種類を
紹介していきますので参考にしてください。

まずは、投資信託の種類について知っておきましょう。

投資信託は、大きくわけて2種類に分けられます。
「株式投資信託」というものと、「公社債投資信託」
という種類になります。

「株式投資信託」とは・・・一般に、株式を組み入れて運用する
ことができる投資信託を指します。
これは、株式を中心に、債券やCD・CP、コールといった
短期金融商品も運用対象とします。

ですが、約款上は株式を組み入れることが可能な投資信託
または、株式を組み入れないで運用する種類の２つ分けられます。

買付けで分類しますと、「一定期間のみ募集しない単位型」と
「いつでも購入できる追加型」の２種類があります。

それに対して、

「公社債投資信託」とは・・・株式を一切組み入れず
国債や社債といった公社債を中心に、短期金融商品も
運用対象にしていくものです。

MMFや中期国債ファンドなど、
お金の必要な時に当日に換金が
できる種類のもの、または1年複利効果が期待できるもので
期間が自由なもの。
など、好収益に加えて使い勝手に優れた便利な種類が
いろいろ揃っています。

公社債投資信託はその性質上、値上がり益を狙うと
いうよりも利息収入を重視する商品なので値動きが小さいぶん
リスクも小さくなるといえます。

以上が、投資信託の種類について、まとめてみたものです。

上記の種類は、緊急時のために備蓄金や、近い将来使う
予定のあるお金などの運用に最適な投資信託の種類では
ないかと思います。

株式の投資信託では、値動きが大きくもっともリスク
の大きい商品かもしれません。

これは、日本株に投資するものと外国株に投資するものと
大きく分けると２種類があります。

大幅な値上がり益を得ることも出来るのですが
大きく損失を出す恐れもあるというのが
株式投資信託の特徴といえるでしょう。

このように、投資信託は１００％安全な投資商品
というわけではなく、多少のリスクもあるんだ。
ということを理解した上で、ご自身の投資金額を考慮
しながら、きちんとした投資生活を楽しむことが
長く投資信託を続ける秘訣かもしれません。

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